我从98年开始用EXCEL记帐, 那时候还是EXCEL2.0版本. 从最简单的一个表格开始, 随着对家庭理财的不断学习, 加之工作中大量使用EXCEL, 不断学到一些新的EXCEL的高级功能, 就不断修改自己的电子记帐薄. 特别后来通过学习, 考试获得了国家理财规划师(二级)证书并决定专职做理财后, 又进行了较大的改善, 使其不光是一个记录收支的工具, 同时符合理财规划的原则, 包括收支平衡和资产配置以及投资风险控制原则. 渗透了我对个人和家庭理财规划中最重要的现金管理,消费规划和投资规划等方面的理解和经验.
拿出来免费给大家分享, 原因一方面是因为在我接触的客户中, 很多对自己的日常费用根本没有记录, 所以每次要花很大力气帮助他(她)回忆和分析钱都花到哪里去了, 有时候干脆先给他(她)这样一个表, 让他(她)记一个月帐之后再来找我. 另外, 看到网上越来越多的朋友想学习理财但是苦于无从下手. 我给他们的建议通常是: 理财从记帐开始. 那么现在, 记帐可以从今天开始!
ops电子帐薄的特点:
---多达8个帐户, 根据自己需要设置. 资金在帐户间转移,流入流出动态管理.
---26类消费涵盖所有日常消费, 用下拉菜单的形式供你选择, 避免了令人头晕的大表
---可以设置4只股票, 4只基金, 价值随时反应在家庭总资产中
---多处设置有"附注/备忘录/小日记/月总结"等供使用者总结和记录心得,理财贵在不断总结中提高.
---各月消费逐月按类别自动汇总,并计算出百分比,便于比较检查哪些费用超支
---各月收支平衡自动计算并以柱形图直观显示出来
---各月投资损益自动计算
---各帐户资金自动逐月求和, 既为总资产值. 如果帐户之一设置为负债(如欠贷金额),即为净资产值.以折线图直观显示.
看起来复杂, 用起来简单. 你只要敲进去数字, 动动鼠标, 所有的计算自动完成.
大家使用中有什么问题, 在下面跟帖一起讨论. 让这里热闹起来. :-)
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